資産目録・とは？初心者にも分かる基本ガイドと使い方のコツ共起語・同意語・対義語も併せて解説！

この記事を書いた人

高岡智則

年齢：33歳性別：男性職業：Webディレクター（兼ライティング・SNS運用担当）居住地：東京都杉並区・永福町の1LDKマンション出身地：神奈川県川崎市身長：176cm 体系：細身〜普通（最近ちょっとお腹が気になる）血液型：A型誕生日：1992年11月20日最終学歴：明治大学・情報コミュニケーション学部卒通勤：京王井の頭線で渋谷まで（通勤20分）家族構成：一人暮らし、実家には両親と2歳下の妹恋愛事情：独身。彼女は2年いない（本人は「忙しいだけ」と言い張る）

資産目録とは何か

資産目録は、あなたが所有している財産を一覧にしたリストです。現金・預金から金融商品、不動産、家財、さらにはデジタル資産や保険、負債までをまとめて管理します。日付や金額を一緒に記録することで、資産の“今の姿”を一目で把握でき、将来の計画や急なトラブル時の対応に役立ちます。

資産目録は個人だけでなく、家族や小さな事業でも活用できます。目的は大きく3つあります。資産の把握、リスク管理と保全、そして相続・税務の準備です。資産の内容が曖昧だと、後で処理が大変になることがあります。目録を作ることで、現状を正確に認識し、計画的な行動へとつなげられます。

資産目録の主な分類

資産は大きく分けて以下のようなカテゴリに整理します。現金・預金、金融商品、不動産・車両、家財・備品、デジタル資産、保険・年金、負債などです。以下の表は、実務で使いやすい初期の分類例です。

分類	例	用途
現金・預金	普通預金、定期預金、当座預金	日常の支出と緊急時の現金確保
金融商品	株式、投資信託、債券	資産の増価と分散投資の記録
資産物件	自宅、所有車、貴金属	資産価値の長期管理
デジタル資産	アカウント、ドメイン、クラウドストレージ	サブスクリプションや権利の管理
保険・年金	生命保険、年金商品	リスクヘッジと将来の保障
負債	ローン、クレジットカード残高	返済計画の可視化

注意：資産目録には私的な情報が多く含まれるため、閲覧・共有にはセキュリティを意識し、定期的に更新しましょう。

実務での作成手順

1) 作成の範囲を決める。個人レベルか、家族単位か、または小規模な事業かを決めます。

2) 記録する項目を決める。名称、ジャンル、数量、評価額、場所、日付、メモなど。

3) 現金・預金と金融商品など、主要カテゴリごとにリストを作成する。

4) 価値の評価方法をそろえる。評価額は取得時点、現在価値、評価の基準日を決めておくと混乱を避けられます。

5) 写真（関連記事：写真ACを三ヵ月やったリアルな感想【写真を投稿するだけで簡単副収入】）を添付する。現物の写真や領収書のスキャンは、後で確認する際に役立ちます。

6) 更新のルールを作る。年に1回の見直し、もしくは大きな取得・処分時に更新します。

テンプレートの例

以下は簡易なテンプレートの例です。必要に応じて列を追加してください。

項目	内容	評価額	更新日
現金・預金	普通預金口座	100,000円	2025-01-01
自宅	自宅不動産	40,000,000円	2025-01-01
車両	軽自動車	1,200,000円	2025-01-01
保険	終身保険	3,000,000円	2025-01-01