この記事を書いた人
高岡智則
年齢：33歳 性別：男性 職業：Webディレクター（兼ライティング・SNS運用担当） 居住地：東京都杉並区・永福町の1LDKマンション 出身地：神奈川県川崎市 身長：176cm 体系：細身〜普通（最近ちょっとお腹が気になる） 血液型：A型 誕生日：1992年11月20日 最終学歴：明治大学・情報コミュニケーション学部卒 通勤：京王井の頭線で渋谷まで（通勤20分） 家族構成：一人暮らし、実家には両親と2歳下の妹 恋愛事情：独身。彼女は2年いない（本人は「忙しいだけ」と言い張る）
証券外務員二種とは？
証券外務員二種は、証券会社などの金融機関でお客様へ金融商品を案内・販売する際に求められる基礎的な資格です。
この資格があると、お客様との対面で証券商品を説明したり、商品を販売したりする業務に従事できます。
証券外務員二種と一種の違い
証券外務員には二種と一種があり、二種は基本的な販売業務に用いられる資格、一種はより高度な販売や幅広い商品知識が求められる場合が多いです。ただし実務は所属する会社の規定にも影響されます。
取得の流れ
取得の流れを知っておくと勉強の計画が立てやすくなります。大まかな流れは次のとおりです。
| 内容 | |
|---|---|
| 1. 学習 | 金融商品や法令、顧客保護の基本を学ぶ。 |
| 2. 申込・受験 | 日本証券業協会の実施する試験を申込み、受験します。 |
| 3. 合格・手続き | 試験に合格すると資格を得て、勤務先に届け出をします。 |
| 4. 実務開始・更新 | 実務を開始し、資格を維持するための更新手続きが必要です。 |
取得のコツ
基礎を固める学習をコツコツと進めましょう。用語の意味を覚え、実務の流れをイメージすると理解が深まります。過去問を解く・模擬試験を受けることが近道です。
よくある質問
質問：「証券外務員二種はどんな場面で必要ですか？」
答え：「証券会社の窓口業務や営業職で、顧客に対して金融商品を説明する際」に用いられる基本的な資格です。
証券外務員二種の同意語
- 証券外務員二種
- 第二種の証券外務員としての資格。証券会社の従業員が対面で金融商品を販売できる認定を指す。
- 第二種証券外務員
- 証券外務員の第二種に相当する名称。公式名称の別表記。
- 証券外務員（第二種）
- 第二種の証券外務員を括弧付きで表す表記。
- 二種の証券外務員
- 第二種の証券外務員を指す口語的表現。
- 証券外務員資格・第二種
- 第二種の証券外務員としての資格を示す言い回し。
- 証券外務員第二種資格
- 第二種の証券外務員の資格そのものを指す表現。
- 外務員二種
- 略して『外務員二種』と呼ぶ場合の表現。
- 第二種外務員（証券外務員）
- 証券外務員の第二種を分かりやすく示す言い方。
- 二種証券外務員
- 第二種の証券外務員を短く表現した名称。
証券外務員二種の対義語・反対語
- 無資格者
- 証券外務員二種の資格を持っていない人。資格を未取得の状態や、法的に証券の販売・勧誘を行えない人を指します。
- 素人
- 専門的な金融知識や資格を持たない一般の人。初心者・未経験者の意味合いで使われます。
- 一般投資家
- 金融の専門職ではなく、個人として投資を行う非プロフェッショナルな人を指します。
- 証券外務員一種
- 証券外務員の別区分で、二種とは異なる資格体系の名称。対として扱われることがあります。
- 有資格者
- 証券外務員二種を含む何らかの正式な資格を保持している人。無資格者の反対概念として挙げられます。
証券外務員二種の共起語
- 日本証券業協会
- 証券外務員資格試験を実施する公的機関で、日本の外務員資格制度の運営元です。
- 証券外務員資格試験
- 証券を販売するために必要な資格を得るための試験で、二種と一種の区分があります。
- 二種
- 外務員の上位レベルの資格で、主に個人向け有価証券の販売に携わるにはこの区分が求められることが多い資格です。
- 一種
- 二種より上位・広範囲の範囲を扱える資格ですが、現行の制度では実務上の使われ方が限定的になることがあります。
- 金融商品取引法
- 金融商品の販売・取引を規制する基本法で、外務員の業務範囲や遵守事項に影響します。
- 有価証券
- 株式や債券など、取引所で売買される金融商品全般の総称です。
- 金融商品
- 株式、債券、投資信託など、広く金融市場で扱われる商品群のことを指します。
- 証券会社
- 外務員として働く主な就職先で、顧客へ金融商品を販売・案内します。
- _講習
- 資格取得のための正式な講義・講習を受けることを指します。
- 過去問
- 過去に出題された問題を集めた問題集。試験対策の基本です。
- 受験
- 試験を受ける行為そのものを指します。
- 受験申請
- 試験の出願手続きのこと。
- 試験日
- 実際に試験が行われる日程のこと。
- 試験対策
- 得点を高めるための勉強法や教材選びの総称です。
- 合格
- 試験に合格すること。資格取得の最終目標です。
- 合格率
- 過去の試験の合格者割合を示す指標で、難易度を示唆します。
- 参考書
- 学習に利用する解説書やガイドブックの総称です。
- テキスト
- 講義用の公式または推奨教材テキストを指します。
- 学習方法
- 効率的に知識を習得するための勉強法全般を指します。
- 通信講座
- 自宅で学べるオンライン・郵送講座などの学習パスです。
- 講座
- 対面・オンラインを問わず、体系的に学ぶ授業・コースの総称です。
- 外務員証
- 資格を証明するカード類の旧来呼称で、現在も類似の身分証として使われることがあります。
- 受講料
- 講習・講座を受講する際にかかる費用のこと。
- 受験料
- 試験の受験自体にかかる費用のこと。
- 更新講習
- 資格の有効期限が近づいた際に必要となる更新講習のこと。
- 有効期限
- 資格の有効期間で、期限切れになる前に更新手続きが必要です。
- 取扱い商品
- 外務員が扱える金融商品のカテゴリを指します。
- 営業職
- 証券会社での販売・営業部門の職種の一つです。
- 就職先
- 証券会社や金融機関など、外務員資格を活かせる勤務先のこと。
- 規制
- 金融商品取引に関する法的規制や社内ルールの総称です。
証券外務員二種の関連用語
- 第一種外務員
- 証券外務員のうち、取り扱える商品範囲が比較的広く、投資信託なども取り扱える場合が多い資格。
- 第二種外務員
- 証券外務員のうち、主に有価証券の販売を担当する資格で、投資信託などの取り扱いには制限があることが多い。
- 外務員資格
- 証券会社で有価証券を販売する社員が取得する資格の総称。
- 日本証券業協会（JSDA）
- 外務員資格の講習・管理を行う業界団体で、試験の実施や資格更新の案内を行う。
- 金融商品取引法
- 金融商品の販売・取引を規制する日本の法制度で、外務員の業務運営や開示義務を定める。
- 金融庁
- 金融商品取引法を所管する政府機関で、規制・監督を行う。
- 有価証券
- 株式・債券など、価値を証券として権利化して市場で取引される金融商品。
- 株式
- 企業の所有権の一部を表す有価証券。
- 債券
- 企業や国などが資金調達のために発行する借入証書で、利子と元本返済を約束する有価証券。
- 投資信託
- 多数の投資家から資金を集め、専門家が運用するファンド。場合によっては第一種外務員の取り扱い対象。
- デリバティブ
- 先物・オプションなど、原資産の値動きに連動する金融派生商品。
- 適合性の原則
- 顧客の知識・経験・財産状態に合わせて、適切な商品を勧める基本方針。
- 重要事項の説明
- 商品販売時に、リスク・コスト・特徴などの重要事項を顧客に説明する法的義務。
- 顧客本位の業務運営
- 顧客の利益を最優先に考え、透明性と公正性を保つ運営方針。
- 講習・更新
- 外務員資格を維持するための定期講習・再認定制度。
- 苦情処理・紛争解決
- 顧客からの苦情を受け付け、適切に処理・解決する仕組み。
- 罰則・処分
- 法令違反時の行政処分（資格停止・取消等）や罰則。
- 口座開設・本人確認
- 顧客の口座を開設する際の本人確認・情報登録。
- 情報開示・表示規制
- 広告・勧誘における表示の適正性を求める規制。
- 内部統制・コンプライアンス
- 違法行為を防ぐための組織的ルールと監督体制。
証券外務員二種のおすすめ参考サイト
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