投資目的・とは？初心者にも分かる基本と始め方ガイド共起語・同意語・対義語も併せて解説！

この記事を書いた人

高岡智則

年齢：33歳性別：男性職業：Webディレクター（兼ライティング・SNS運用担当）居住地：東京都杉並区・永福町の1LDKマンション出身地：神奈川県川崎市身長：176cm 体系：細身〜普通（最近ちょっとお腹が気になる）血液型：A型誕生日：1992年11月20日最終学歴：明治大学・情報コミュニケーション学部卒通勤：京王井の頭線で渋谷まで（通勤20分）家族構成：一人暮らし、実家には両親と2歳下の妹恋愛事情：独身。彼女は2年いない（本人は「忙しいだけ」と言い張る）

投資目的・とは？初心者にも分かる基本と始め方

投資目的とはお金を増やすために何を目指すのかという意味です。日常のお金の使い方と同じく投資にも目的が大切です。目的がはっきりしていれば商品選択やリスクの取り方が決まり、後で後悔しにくくなります。

たとえば元本を守りたい人はリスクの低い選択を選び、定期的な収入を得たい人は利回りの良い商品を検討します。長期で資産を成長させたい人は時間を味方にする株式やインデックス投信などを考えます。

投資目的の例 を次の表で見ると分かりやすいです。

目的	代表的な商品	リスクの目安	目安の期間
元本の保全	定期預金国債安定型の投資信託	低	短期〜長期
収益の安定	高配当株ボンド系ファンド	中	3年〜5年
資産の成長	株式インデックスファンド成長株	高	5年以上
税制を活用した節税	iDeCo NISA 税制優遇の投資	中	長期

次に自分の投資期間を考えます。時間軸が短いほどリスクを抑える工夫が必要で、時間が長くなるほど成長の可能性を活かせます。自分が何歳で何年後にいくら必要かを想像してみましょう。

リスク許容度を知る 自分が損失をどのくらい耐えられるかを理解することも大切です。損失が続くと心の負担が大きくなり、冷静な判断が難しくなることがあります。

目的と期間とリスクは連動します。短い期間で大きな利益を狙うと高いリスクをとることになりがちです。初心者はまず小さな金額から始めて、経験を積みながら少しずつ調整しましょう。

具体的な始め方の流れを紹介します。まずは目的を紙に書くことから始め、次に投資対象の特徴を学ぶ、それから少額から実際に試す、最後に定期的に見直すことを習慣にします。

見直すポイントとしては目的が変わっていないか、期間とリスクのバランスが適切か、手数料や税金の負担が適正かの3点です。初心者向けの教材やセミナーを活用すると理解が深まりやすくなります。

最後に覚えておいてほしいのは、投資目的は自分のライフプランを支える設計図だということです。焦らず、少額からコツコツと始めるのが長い目で見て最も安全で確実な道です。

投資目的の同意語

投資の目的: 投資を行う根拠・到達点を指します。将来の収益を得るため、資産を増やすため、資金の保全以上のリターンを狙う意図などが含まれます。
投資のねらい: 投資を通じて達成したい具体的な成果や狙い。長期的な資産形成や安定的な収益を目指す意図を表します。
投資の狙い: 投資で得たい結果・ターゲット。リスクとリターンのバランスをどう取るかの目標とも結びつきます。
投資意図: 投資を開始・継続する動機・意図。その人が何を達成したいのかを示す表現です。
投資趣旨: 投資を行う背景や趣旨。公式文書や契約などで用いられることがあります。
資産運用の目的: 資産を運用する根拠・目的。資産を増やす、保全しつつ増やす、という狙いを含みます。
資産形成の目的: 資産を段階的に増やすための目的。長期的な資産づくりを意図する場面で使われます。
資産運用上の目的: 資産運用を行う際の具体的な目的。運用方針の前提として設定されることが多いです。
資産形成のねらい: 資産形成のための狙い・目標。将来の安定や目標金額の達成を意図します。
投資動機: 投資を始める動機・理由。経済状況やライフプランに影響されることが多いです。
投資のゴール: 達成したい最終的なゴール。収益性だけでなくリスク許容度に合う目標を指します。
投資目標: 具体的な達成目標。数値目標を含むこともあり、評価指標として使われます。
投資の目標設定: 目標を設定する行為・プロセス。どの程度のリターンを目指すかを決定する段階を指します。
投資戦略上の目的: 投資戦略を設計・実行する際に重視する目的。リスク管理や長期成長の観点を含みます。

投資目的の対義語・反対語

消費目的: 資金を投資して資産を増やすことより、現時点の消費・消費行動に回すことを目的とする考え方。長期的な資産形成を優先しないことが特徴です。
貯蓄目的: 資金を投資せずに貯蓄として蓄えることを目的とする考え方。安全性を重視し、資産を増やすための運用は行わない、あるいは最小限にとどめる姿勢です。
現金保有目的: 現金・流動性を高く保つことを目的とする考え方。市場の変動に備え、すぐに現金化できる状態を重視します。
元本重視の目的: 元本の毀損を避け、資産の安全性を最優先にする投資方針を指します。リスクを最小化し、価値の維持を重視します。
保守的運用目的: リスクを抑えつつ安定的な収益を狙う、保守的な資産運用の方針を意味します。高リターンより元本の安全を優先します。
リスク回避目的: 可能な限りリスクを避け、安定性と資産の安全を最優先にする目的です。
投機目的: 短期的な値動きで利益を狙う目的。高リスク・高リターンを追求するが、長期的な資産形成の視点とは異なることが多いです。
浪費目的: 資金を効率的なリターンを求めず、無駄遣い・浪費に回すことを目的とする考え方です。
寄付・社会貢献目的: 資産を投資のリターンよりも寄付や社会貢献に回すことを目的とする方針です。